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保证金交易

保证金交易
Infographic: What is Margin Trading

什么是保证金交易?

保证金有两种定义。证券保证金是指通过拆借资金来购买股票。而商品保证金则涉及用您自己的现金作抵押来买卖合约。

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保证金交易账户的优势

杠杆资产

用您经纪账户中的现金或证券作为杠杆来增加购买力。

获取资金

获得业内最低的保证金贷款利率。1

启用账户做空功能

通过做空、交易期权或期货合约、交易货币来拓展交易策略。

获得信贷额度

随时通过保证金账户借款,并按自己的计划还款。

了解保证金交易的风险

保证金借贷适用于风险承受能力较高成熟投资者
您的损失可能会超过您的初始投资。

在进行保证金交易前,请了解以下风险

  • 交易损失可能大于初始投资金额
  • 杠杆投资的损失风险更大
  • 保证金贷款将产生额外的利息成本
  • 可能面临追加保证金要求,或者仓位被强平

保证金交易是如何进行的

基于规则的保证金和基于风险的保证金

保证金模型决定了您开立账户的类型以及您所能交易的金融产品的类型。保证金交易主要有以下两种方法:基于规则的保证金和基于风险的保证金。

  • 在基于规则的保证金体系内,您的保证金要求会按照规定公式进行计算并应用到每项可融资的金融产品。这是证券交易者更为常用的保证金策略。
  • 在基于风险的保证金体系内,保证金会根据您投资组合的内在风险进行计算。我们会对您账户中的头寸进行评估(包括任何可能会降低潜在风险的对冲头寸),并根据其风险状况确定您的保证金要求。

了解基于规则或基于风险的保证金

使用保证金的股票交易损益举例
使用保证金的股票交易损益举例:买入100
股 @ $40(50股用现金买入,50股用保证金贷款买入)

StockBrokers.com评为最低保证金费率1经纪商。

美国保证金贷款利率比较2

2.5万美元 30万美元 150万美元 350万美元
盈透证券 6.08% 5.75% 5.53% 5.42%
E-Trade 12.95% 11.45% 不适用 不适用
Fidelity 12.33% 11.08% 8.50% 8.50%
Schwab 12.33% 11.08% 不适用 不适用
Vanguard 12.50% 11.00% 不适用 不适用

各公司的信息反映的均是从其各自网站获得的标准线上保证金贷款利率。竞争公司的收费标准会在无事先通知的情况下发生变化。每家公司提供的服务会有所差异。

交易者大学保证金教育课程

保证金交易介绍

本课程旨在帮助投资者理解保证金的基础知识,包括不同类型的保证金账户、保证金借贷方法、保证金要求,以及如何在交易者工作站(TWS)和移动IBKR内监控保证金。

保证金交易仅适合有经验的交易者。您的损失可能会超过您的初始投资。

  • 保证金介绍
  • 在交易者工作站(TWS)内监控保证金
  • 在移动IBKR上查看保证金
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披露

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  2. 截至2024年11月11日的IBKR Pro版美元保证金贷款余额年利率(APR)。盈透证券会使用其在网站上列出的不同利率阶梯来计算保证金贷款应支付的利息。了解保证金贷款利率的更多信息。