定价
客户可就其已结算现金正余额获得利息。您可赚取的金额取决于您适用的混合年利率。混合年利率将对您账户内未投资的现金应用，而低于特定金额的现金无法获得利息。
适用的利率取决于：
净资产价值大于10万美元（或等值的其它币种）的客户1万美元以上的现金余额可获得4.08%的年利率。净资产价值小于10万美元（或等值的其它币种）的客户将获得低一点的年利率。您的净资产价值越接近10万美元，该利率越高。未投资现金余额的前1万美元（或等值的其它币种）没有利息。 这意味着支付给您的总利息将应用混合利率，即1万美元以下的现金余额和以上部分适用的利率的综合值。演示请见下方表格中的例子。要获得更准确的预测，请使用下方提供的计算器。
所有账户类型都可赚取利息。多个盈透账户的余额不能合并。虽然多个币种的净资产价值会合并计算，但利息是针对单个币种分开计算的。每个币种都适用1万美元（或等值的其它币种）的门槛，低于该门槛的部分无利息。
IBLLC账户有两个分区：证券分区和大宗商品分区。两个分区内的持仓都计入净资产价值；然而，只有证券分区内的未投资现金可获得利息。客户可使用划转功能将大宗商品分区的多余资金划转至证券分区，反之亦然。这可以分次操作或通过自动划转。
基于对1万美元以上的美元现金余额支付4.08%利率的NAV调整混合年利率：
| 4.08% | 支付的混合年利率（美元） | ||
|---|---|---|---|
| 账户现金余额（美元） | NAV 5万 | NAV 9万 | NAV > 10万 |
| 1,000,000 | — | — | # |
| 100,000 | — | — | # |
| 50,000 | # | # | # |
| 25,000 | # | # | # |
| 0 - 10,000 | 0% | 0% | 0% |
| 情境 | 盈透证券 | Bank of America | Citi | E-Trade | JP Morgan | Schwab | Wells Fargo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 净资产价值 = $20,000 现金 = $5,000 |
0.000%* | 0.010% | 0.030% | 0.010% | 0.020% | 0.100% | 0.260% |
| 净资产价值 = $80,000 现金 = $20,000 |
1.632%* | 0.010% | 0.030% | 0.010% | 0.020% | 0.100% | 0.260% |
| 净资产价值 = $320,000 现金 = $80,000 |
3.570%* | 0.010% | 0.060% | 0.010% | 0.020% | 0.100% | 0.260% |
*显示的利率仅适用于IBKR Pro客户。 账户大宗商品分区持有的现金不能获得利息。利率可能会发生变化。
利率截至2024年11月11日。资料来源：bankofamerica.com, citi.com, us.etrade.com, jpmorgan.com, schwab.com, wellsfargoadvisors.com
显示的利率基于客户身处康涅狄格州格林威治（Greenwich, CT）且为标准经纪账户或银行余额的情况。利率视客户所在地不同而不同。
盈透证券有限公司（Interactive Brokers LLC）是一家美国的经纪商/自营交易商，不是银行，因此盈透证券的账户不受美国联邦存款保险公司（FDIC）保护，而是受美国证券投资者保护公司（SIPC）保险覆盖。有关SIPC保障的额外信息，请访问www.sipc.org。
BM = IBKR基准利率。更多信息，请参见IBKR基准利率。
| 货币 | 等级 | 支付的利率：IBKR Pro版 | 支付的利率：IBKR Lite版 |
|---|---|---|---|
| 美元 | 0 ≤ 10,000 | 0% | 0% |
| > 10,000 | 4.080% (BM - 0.5%) | 3.080% (BM - 1.5%) | |
| 阿联酋迪拉姆 | 0 ≤ 35,000 | 0% | 0% |
| > 35,000 | 3.723% (BM - 0.75%) | 2.723% (BM - 1.75%) | |
| 澳元 | 0 ≤ 15,000 | 0% | 0% |
| 15,000 ≤ 150,000 | 3.856% (BM - 0.5%) | 2.856% (BM - 1.5%) | |
| > 150,000 | 4.106% (BM - 0.25%) | 2.856% (BM - 1.5%) | |
| 加元 | 0 ≤ 13,000 | 0% | 0% |
| > 13,000 | 3.093% (BM - 0.5%) | 2.093% (BM - 1.5%) | |
| 瑞士法郎 | 0 ≤ 10,000 | 0% | 0% |
| > 10,000 | 0.325% (BM - 0.5%) | 0.000% (BM - 1.5%) | |
| 离岸人民币 | 0 ≤ 70,000 | 0% | 0% |
| > 70,000 | 0.50% | 0.50% | |
| 捷克克朗 | 0 ≤ 250,000 | 0% | 0% |
| > 250,000 | 1.837% (BM - 2%) | 0.837% (BM - 3%) | |
| 丹麦克朗 | 0 ≤ 75,000 | 0% | 0% |
| > 75,000 | 2.160% (BM - 0.5%) | 1.160% (BM - 1.5%) | |
| 欧元 | 0 ≤ 10,000 | 0% | 0% |
| > 10,000 | 2.669% (BM - 0.5%) | 1.669% (BM - 1.5%) | |
| 英镑 | 0 ≤ 8,000 | 0% | 0% |
| > 8,000 | 4.205% (BM - 0.5%) | 3.205% (BM - 1.5%) | |
| 港币 | 0 ≤ 78,000 | 0% | 0% |
| > 78,000 | 3.062% (BM - 0.75%) | 2.062% (BM - 1.75%) | |
| 匈牙利福林 | 0 ≤ 3,500,000 | 0% | 0% |
| > 3,500,000 | 3.230% (BM - 3%) | 2.230% (BM - 4%) | |
| 以色列谢克尔 | 全部 | 0% | 0% |
| 印度卢比 | 全部 | 0% | 0% |
| 日元 | 0 ≤ 5,000,000 | 0% | 0% |
| > 5,000,000 | -0.152% (BM - 0.25%) | -1.152% (BM - 1.25%) | |
| 韩元 | 0 ≤ 12,000,000 | 0% | 0% |
| > 12,000,000 | 1.750% (BM - 1.5%) | 0.750% (BM - 2.5%) | |
| 墨西哥元 | 0 ≤ 200,000 | 0% | 0% |
| > 200,000 | 6.971% (BM - 4%) | 5.971% (BM - 5%) | |
| 挪威克朗 | 0 ≤ 100,000 | 0% | 0% |
| > 100,000 | 2.386% (BM - 2%) | 1.386% (BM - 3%) | |
| 新西兰元 | 0 ≤ 15,000 | 0% | 0% |
| > 15,000 | 2.040% (BM - 2.5%) | 1.040% (BM - 3.5%) | |
| 波兰兹罗提 | 0 ≤ 400,000 | 0% | 0% |
| > 400,000 | 3.801% (BM - 2%) | 2.801% (BM - 3%) | |
| 卢布* | 0 ≤ 750,000 | - 11.00% | - 11.00% |
| > 750,000 | - 11.00% | - 11.00% | |
| 沙特里亚尔 | 0 ≤ 35,000 | 0% | 0% |
| > 35,000 | 5.038% (BM - 0.75%) | 4.038% (BM - 1.75%) | |
| 瑞典克朗 | 0 ≤ 110,000 | 0% | 0% |
| > 110,000 | 2.218% (BM - 0.5%) | 1.218% (BM - 1.5%) | |
| 新加坡元 | 0 ≤ 14,000 | 0% | 0% |
| > 14,000 | 2.031% (BM - 1%) | 1.031% (BM - 2%) | |
| 土耳其里拉 | 0 ≤ 250,000 | 0% | 0% |
| > 250,000 | 5% | 4% | |
| 南非兰特 | 0 ≤ 150,000 | 0% | 0% |
| > 150,000 | 7.153% (BM - 1%) | 6.153% (BM - 2%) |
注：
在受保银行存款转存计划下，合格的IBKR客户除现有的美国证券投资者保护公司（SIPC）250,000美元的保险覆盖外，还能获得高达2,500,000美元的联邦存款保险公司（FDIC）保险，总保险覆盖达到2,750,000美元。每天，IBKR会将每位参与计划之客户的闲置贷方余额划转到一家或多家银行，每家银行最多$246,500美元，以此获取利息并控制在FDIC的承保范围之内。超过$2,750,000美元的现金余额仍根据证券交易委员会（SEC）客户保护规则15c3-3受到保护，由161亿美元的权益资本作为后盾支持。
点击查看有关受保银行存款转存计划的更多信息
利息按日累计。IBKR会在下一个月的第三个工作日公布月利息。IBKR使用基于等级的混合利率计算利息。利息计算所依据的等级可能会在无事先通知的情况下发生变化。
对于日元或俄罗斯卢布余额，IBKR可能会对多头余额应用有效的负利率。对持有这些货币的账户应用的负利率与账户规模无关。其它货币，如有效利率小于零，则对其余额支付的利息为0。
客户如同时持有大额的多头和空头现金余额，则可从IBKR的特殊现金投资项目中获益，该项目基于被称为“外汇掉期”的外汇交易。
符合资格要求的IBKR客户可参加自动掉期项目，授权IBKR在外汇市场上系统化地执行交易。对于在多币种账户内持有大额多头/空头现金的客户而言，此类交易可提高其总体利息收入或降低利息成本。该项目不适用于单币种账户或只有多头/空头的账户。
外汇掉期是这样一种交易策略：为某个起息日（通常为交易日期的后一天，外汇行话叫“明日”或“TOM”）发起一笔货币交易，然后在起息日的后一天（通常为交易日期 + 2天或“NEXT”）执行反向交易。两笔交易的价格差即为两种货币独自的收益率曲线的银行间利率差。外汇掉期市场，也称“外汇展期”，是一个非常高效的利率市场。符合资格的客户可从其交易前余额和交易获得的资金间的轧差获利。投资者的现金会进入掉期市场，每个币种通过可获得2-10个基点的价差，而不是被存放在IBKR的编码及保护客户现金的默认机制中。
该策略是一种高级投资策略，只适合现金余额大于等于1000万美元或等值的客户或在英国、欧盟及大部分亚太的司法辖域被归为“专业”类别的投资者。在美国，投资者必须为合格合约参与者（ECP）方可参加该项目。
更多信息请联系我们的掉期服务台：FXSwaps@IBKR.com，或参见我们的常见问题解答或知识库。
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