Markups de clientes de corretagem
Faturamento automático, markups de taxas de corretagem flexíveis e acréscimos e reduções de juros fazem parte da nossa solução completa para corretoras.
Markups de corretagem
Corretoras podem cobrar os clientes pelos serviços prestados com base em taxas por operação para cada classe de ativos (por exemplo, ações, opções etc.), mercados e moedas. A unidade de operação é determinada pela unidade que a Interactive Brokers usa para realizar as cobranças de taxas de corretagem e pode ser por ação, por contrato ou por porcentagem do valor de negociação.
Especifique todos os markups de taxas de corretagem na página Taxas do cliente no Gerenciamento da conta.
Modelos de taxas do cliente
É possível aplicar as tabelas de taxas do cliente às contas individualmente ou armazená-las em modelos. Como corretor, você pode configurar taxas para uma ou mais contas de clientes ou configurar tabelas de taxas do cliente em modelos e, em seguida, atribuir os modelos às contas dos clientes. O uso de modelos permite que você mantenha facilmente diferentes tabelas de taxas para várias contas de clientes.
Caso você seja um novo corretor (ou seja, caso tenha acabado de abrir sua conta da IBKR), haverá um modelo de taxa do cliente padrão em branco, que você poderá configurar com sua própria tabela de taxas. Caso você já seja corretor, sua antiga tabela de taxas globais agora é o modelo padrão de taxas do cliente. Você pode alterar o modelo padrão, mas não pode excluí-lo.
Regras de taxas do cliente de corretores
As seguintes regras gerais se aplicam às tabelas de taxas do cliente de corretores:
- Se um corretor não tiver criado uma tabela de taxas para uma conta individual, o modelo padrão de taxas do cliente será aplicado automaticamente a essa conta.
- Se um corretor não tiver criado nenhuma tabela de taxas, seja um modelo de taxas do cliente ou tabelas de taxas para contas individuais, as taxas de corretagem padrão da Interactive Brokers serão cobradas sem markup para o corretor.
- Os markups dos clientes corretores são geralmente limitados a 15 vezes as taxas de corretagem padrão da Interactive Brokers.
- Não haverá aplicação de taxas por operação se o cliente ligar para a IBKR para fechar uma operação.
- Os corretores também podem especificar taxas por operação para produtos e mercados específicos.
- As taxas e markups devidos a corretores com total transparência e confidenciais são enviados para a conta principal e, a cada noite, são transferidos para a conta própria de corretores.
- As negociações de liquidação automática não estão sujeitas a markups.
Tipo de markups de clientes de corretagem
Para cada classe de ativo/moeda, um corretor pode selecionar um dos tipos de markup de cliente de taxa por operação listados abaixo:
Os corretores podem especificar um valor mínimo a cobrar por operação. O valor mínimo não pode ultrapassar os seguintes limites:
| Moeda | USD | EUR | CHF | GBP | CAD | JPY | HKD | SEK | MXN | KRW | AUD |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Taxa mínima por limite de operação | 25 | 20 | JAN | 15 | JAN | 2.500 | 160 | 175 | 250 | 20.000 | JAN |
Observe que você não pode inserir um valor mínimo por operação e uma cobrança de boleta. Você pode inserir em uma ou outra.
Exemplo
Por exemplo, um corretor insere 1 na coluna Mín para Ações/CAD para uma conta de cliente individual. A taxa mínima do cliente corretor para uma negociação de ações em CAD para esse cliente será de 1,00. Um corretor normalmente definiria o Valor mínimo em conjunto com outros tipos de markups do cliente para uma classe de ativos/moeda específica.
Os corretores podem especificar um valor máximo a ser cobrado por operação. Eles também podem configurar o Valor máximo como uma porcentagem do valor de negociação para ações em USD e CAD ao clicar na caixa de seleção abaixo do campo de entrada Máx. na página Taxas do cliente em Gerenciamento da conta.
Exemplo
Por exemplo, um corretor insere 5 na coluna Máx para Ações/CAD para uma conta de cliente individual. A taxa máxima do cliente corretor para uma negociação de ações em CAD para esse cliente será de 5,00. Um corretor normalmente definiria o Valor máximo em conjunto com outros tipos de markups do cliente para uma classe de ativos/moeda específica.
Em outro exemplo, um corretor insere 1 na coluna Máx para Açõe/CAD para uma conta de cliente individual, e marca a caixa de seleção abaixo no campo Máx , indicando que este Valor máximo será calculado como uma porcentagem do valor de negociação de Ações/CAD. A taxa máxima do cliente corretor para uma negociação de ações em CAD para esse cliente será de 1% do valor de negociação da ação.
Os corretores podem especificar uma cobrança de boleta por operação. Uma cobrança de boleta é simplesmente uma taxa fixa adicional. Você não pode especificar um valor mínimo e uma cobrança de boleta para uma única classe de ativo/moeda.
Exemplo
Por exemplo, um corretor insere 25 na coluna % Markup para Ações/CHF e insere 1 na coluna Cobrança de boleta para um cliente individual. O markup do corretor para uma negociação de ações em francos suíços para este cliente será de 25% da taxa de corretagem da Interactive Brokers + 1CFH.
Markup absoluto
Os corretores podem cobrar um markup absoluto por operação. Markup absoluto é um valor específico adicionado à taxa de corretagem da Interactive Brokers. Os corretores inserem um markup absoluto na moeda ou mercado da classe de ativos. Na página Taxas do cliente no Gerenciamento da conta, as unidades listadas na coluna Moeda/mercado/unidade de produto indicam se o markup absoluto é aplicado a ações, contratos ou % do valor nocional. Os valores de markup absoluto podem incluir até três casas decimais.
Exemplo
Por exemplo, um corretor insere 1 como o markup absoluto para opções de ações e índices em dólares americanos. Posteriormente, um contrato de opção Smart da IBKR é executado. O cliente receberá uma cobrança de USD 2 (taxa de corretagem da IBKR de USD 1 + USD 1 markup absoluto).
Valor absoluto por nível
Os corretores podem cobrar um valor absoluto do qual a taxa de corretagem da Interactive Brokers é subtraída. Você pode configurar até três níveis de valor absoluto com base em quebras de volume. Os corretores devem monitorar as taxas de corretagem de seus clientes, pois é possível que a Interactive Brokers cobre mais do que a taxa do cliente.
Para definir um valor absoluto, insira de uma a três taxas (Taxa Nº 1, Taxa Nº 2, Taxa Nº 3), e insira quebras de volume (Vol Nº 1, Vol Nº 2) por operação na página Taxas do cliente no Gerenciamento da conta. As unidades listadas na coluna Moeda/mercado/unidade de produto indicam se o markup absoluto é aplicado a ações, contratos ou %. Os valores absolutos podem incluir até três casas decimais.
Exemplo
Por exemplo, um corretor deseja cobrar USD 0,05 para até 500 ações, USD 0,03 para até 1.000 ações, e USD 0,002 acima de 1.000 ações, além de uma cobrança de boleta de 1 USD.
As taxas de corretagem em níveis absolutos do cliente são mutuamente exclusivas das taxas de corretagem por nível da Interactive Brokers. Elas podem ser combinadas com taxas de corretagem por nível da IBKR, ou uma taxa absoluta do cliente pode ser usada com taxas de corretagem por nível da IBKR.
Os corretores podem especificar uma porcentagem da taxa de corretagem padrão da Interactive Brokers a ser cobrada por negociação. Insira % de markup como uma porcentagem sem ponto decimal.
Exemplo
Por exemplo, um corretor insere 100 na coluna % de markup para Ações/EUR para um cliente individual, indicando que as negociações de ações para este cliente terão um markup de corretor de 100% da taxa de corretagem da IBKR. Se a IBKR cobrar EUR 10 para uma negociação de ações, a % de markup será de EUR 10 (100% * EUR 20). Será cobrado do cliente um total de EUR 20 para uma negociação de ações (taxa de corretagem da IBKR de EUR 10 + EUR 10 de % de markup).
Além de uma taxa absoluta, um corretor pode repassar quaisquer emolumentos ou taxas regulatórias ao cliente ao selecionar a opção Emolumentos e taxas regulatórias. Estas taxas só podem ser inseridas quando os valores absolutos forem definidos. Os corretores também podem especificar uma tabela de taxas de corretagem por nível e emolumentos e taxas regulatórias para produtos e mercados específicos.
Exemplo
Por exemplo, 1.000 ações a USD ,05 por ação + emolumentos de USD ,003 por ação = (1.000 * ,05) + (1.000 * USD ,003) = taxa total cobrada de USD 53,00.
Os corretores podem cobrar markups em negociações prime de determinadas moedas/unidades de produto. Esta seção aparece apenas para corretores que possuem pelo menos um cliente inscrito no serviço institucional IBKR Prime.
Exemplo
Por exemplo, um corretor insere 5 na coluna Cobrança de boleta para opções de futuros de CAD na seção Taxas de take-up para um cliente individual inscrito no serviço IBKR Prime. O markup do corretor para uma negociação de opções de futuros em dólares canadenses para este cliente será de CAD 5,00 por negociação.
Resumo do markup
Os corretores podem visualizar todas as tabelas de markup de taxas de corretagem para as contas de clientes na página Resumo de markup no Gerenciamento da conta. O Resumo de markup classifica as informações por tabela de taxas e exibe contas de clientes que usam a tabela de markup global em conjunto.
Taxas de corretagem mínimas para alocação de negociações
Cobramos uma taxa mínima para negociações de ações dos EUA alocadas pelas corretoras aos clientes. As corretoras podem optar por cobrar a taxa mínima de alocação na conta principal ou na conta do cliente. Por padrão, a taxa mínima de alocação é cobrada na conta do cliente, a menos que haja um acordo específico entre o cliente e o corretor.
O valor mínimo cobrado por alocação de negociação é o seguinte:
- Valor mínimo da taxa fixa: mínimo (valor da negociação * 0,0005, USD 1)
- Valor mínimo da taxa por nível: mínimo (valor da negociação * 0,0005, USD 0,35)
Acréscimos e reduções de juros
As corretoras podem diminuir os juros de crédito e dos recursos de vendas a descoberto e aumentar os juros de débito. Os aumentos e diminuições de juros são inseridos em forma de porcentagem nos seguintes campos disponíveis:
- Pagar clientes sem juros de crédito - Se esta caixa estiver marcada, todos os juros de crédito e rendimentos a descoberto serão pagos ao corretor e o cliente não receberá nenhuma receita.
- Redução de crédito - Um valor % será subtraído dos juros de crédito pagos e entregue ao corretor. Os clientes não receberão cobrança de juros negativos. Portanto, se a redução for maior do que a taxa de juros de crédito atualmente disponível, nenhum juro será pago.
- Markup de débito - Um valor % será adicionado aos juros de débito. O markup máximo é de 5%.
- Redução de crédito a descoberto (short) - Opera como a redução de crédito. Um valor % será subtraído dos juros de crédito de recursos a descoberto (short) pagos e será entregue ao corretor.
Markups de taxa de tomada de empréstimo
Os corretores podem cobrar markups dos clientes com base nas taxas de tomada de empréstimo de ações inseridas como porcentagem variável ou fixa da taxa de tomada de empréstimo. Insira ambos os tipos de markups e nosso sistema aplicará a taxa de markup que resultará no maior valor total.
- Markup da taxa de tomada de empréstimo variável - Esta é uma porcentagem variável da nossa taxa de tomada de empréstimo. O custo total para o seu cliente é calculado da seguinte forma:
Taxa de tomada de empréstimo (1 + porcentagem de markup variável)
A faixa de valores aceitáveis que você pode inserir é de 0% a 25%. - Markup da taxa de tomada de empréstimo fixa - Esta é uma porcentagem fixa da nossa taxa de tomada de empréstimo. O custo total para o seu cliente é calculado da seguinte forma:
Taxa de tomada de empréstimo + Porcentagem de markup fixa
A faixa de valores aceitáveis que você pode inserir é de 0% a 1%.
Exemplo
Taxa de tomada de empréstimo do símbolo ABC = 35%
Markup de tomada de empréstimo variável = 20%
Markup de tomada de empréstimo fixa = 1%
Cálculo do custo total para o seu cliente:
Markup variável
35% (1 + 20%) = 42% do custo total para o seu cliente
ou
0,35 (1,2) = 0,42
Markup fixo
35% + 1% = 36%
ou
0,35 + 0,01 = 0,36
Nosso sistema aplica o valor total maior, portanto, neste exemplo, aplicaríamos o markup de tomada de empréstimo variável e o custo total para o seu cliente seria de 42% , que inclui nossa taxa de tomada de empréstimo além do seu markup de tomada de empréstimo.
Observação: os markups e reduções de juros são arredondados para duas casas decimais.
Faturas eletrônicas
Corretores com contas declaradas podem configurar e enviar faturas eletrônicas na página Faturamento no menu Gerenciar clientes > Taxas no Gerenciamento da conta. Antes que seja possível enviar faturas de taxas para contas de clientes, você deverá primeiro configurar o faturamento automático para faturamento mensal/trimestral para a(s) conta(s) na página Faturamento. Você deve especificar um limite de markup mensal ou trimestral, depois calcular o markup e enviar uma fatura eletrônica para cada conta de cliente a qualquer momento até o limite especificado. O valor da fatura será transferido automaticamente da conta do cliente para a conta do corretor. As faturas enviadas antes das 17h30 EST (horário padrão do leste dos EUA) serão processadas pela IBKR no mesmo dia (noite nos EUA) e aparecerão nos demonstrativos daquele dia. As faturas enviadas após as 17h30 EST (horário padrão do leste dos EUA) serão processadas pela IBKR no dia útil seguinte. Você pode enviar faturas para até dez clientes por vez, mas apenas uma fatura por dia para cada conta.
Você também pode fazer o upload de um arquivo .csv (valores separados por vírgula) contendo várias faturas de clientes. O arquivo .csv deve conter os seguintes campos:
- Número da conta do cliente
- Valor (na moeda-base da conta do cliente)
- Nota (opcional)
As faturas enviadas após as 17h30 EST (horário padrão do leste dos EUA) serão processadas pela IBKR no dia útil seguinte. Você pode enviar faturas para até dez clientes por vez, mas apenas uma fatura por dia para cada conta.
Limites e restrições
Os markups de clientes para corretores de apresentação limitam-se a 15 vezes a taxa de nível mais alto da IBKR mais taxas externas. No caso de ações dos EUA, a taxa de nível mais alto deve ser USD 0,0035 por ação. Bonds denominados em dólares americanos estão sujeitos a um limite separado sobre markups. Os markups de opções dos EUA limitam-se a 10% do valor de negociação. Serão cobradas pela IBKR 25% dos markups de juros de débito superiores a 1%. Os limites estão sujeitos a alterações, e os produtos específicos podem ter limites adicionais. Não haverá aplicação de markups se o cliente ligar para a IBKR para fechar uma posição.