Alerta sobre fraudes e golpes

Qualquer pessoa pode ser alvo de fraudes e golpes financeiros. Sua melhor defesa é manter-se informado, alerta e seguro. Abaixo você encontrará dicas sobre como evitar golpes e mais informações sobre golpes financeiros comuns.
Proteja-se – Fique atento a golpes
  1. Desconfie
    No mundo virtual, os golpistas podem se disfarçar com facilidade. Seja uma pessoa cética em relação à identidade de qualquer pessoa que você conheça on-line, especialmente se ela afirmar ser assessora de investimentos ou uma celebridade. Fique atento se receber conselhos não solicitados sobre investimentos de “amigos(as)” on-line.
  2. Faça seu dever de casa
    Muitas das ações recomendadas pelos golpistas estão sobrevalorizadas e não há justificativa óbvia para o aumento dos preços. Aconselhamos veementemente que investidores pesquisem sobre uma empresa antes de investir nela ou busquem assessores de investimentos licenciados.
  3. Tenha cuidado com investimentos que parecem bons demais
    Se um investimento parecer bom demais para ser verdade, fique atento. Lembre-se de que não existem investimentos de baixo risco com retornos elevados garantidos. Essa é uma promessa frequentemente utilizada por golpistas para manipular investidores e fazê-los acreditar que estão prestes a perder uma grande oportunidade.
Exemplos de golpes comuns

A seguir estão apenas alguns exemplos de fraudes financeiras comuns. No entanto, é importante lembrar que os autores de fraudes estão constantemente criando novas maneiras de atingir suas próximas vítimas. Por esse motivo, você deve permanecer vigilante e considerar a possibilidade de fraude, mesmo que as circunstâncias não se enquadrem exatamente em nenhum dos exemplos abaixo. Você também deve ficar atento a avisos ou advertências emitidos pelo seu regulador local, bolsas de valores ou outros participantes do mercado sobre padrões de atividades fraudulentas.

Golpes de empresas-clones:
os golpistas podem fingir ser de uma empresa legítima para fazer com que você transfira dinheiro para a conta deles. Em alguns casos, os golpistas podem fingir representar ou fazer parte de uma empresa de serviços financeiros respeitável, incluindo a Interactive Brokers. O objetivo de um golpe de empresa-clone é fazer com que você transfira seu dinheiro para uma conta que parece legítima, mas que na verdade pertence aos fraudadores.

Os golpes geralmente envolvem o uso do logotipo ou papel timbrado de uma empresa legítima, de nomes parecidos com os de empresas conhecidas ou até mesmo de nomes e endereços de pessoas associadas a essas empresas.

Tenha cuidado com ligações não solicitadas ou e-mails que você recebe com solicitações de dinheiro. Verifique se todos os e-mails usam o domínio oficial da empresa (para a IB, interactivebrokers.ie, interactivebrokers.com ou interactivebrokers.co.uk). Tenha especial cuidado com quaisquer interações não solicitadas por meio de plataformas de redes sociais. A Interactive Brokers promove produtos e serviços nas mídias sociais, mas nunca interage com clientes nem solicita informações sobre contas por meio desses canais. Se você não tiver certeza se uma comunicação é legítima, entre em contato com o Atendimento ao cliente da IB.

Cuidado com os sinais de alerta!

Aqui estão alguns sinais de alerta que você deve observar caso seja contatado por alguém que alega trabalhar para a IBKR ou ser coligado à IBKR:

  • A IBKR não faz ligações não solicitadas aos consumidores para oferecer serviços ou produtos.
  • A IBKR não faz recomendações de investimento.
  • A IBKR não cobra pela assistência técnica prestada no preenchimento de cadastros nem oferece orientações sobre quais informações devem ser inseridas nesses cadastros.
  • A IBKR não cobra nenhuma taxa para retirar seus recursos.
  • A IBKR não solicita acesso remoto ao seu computador ou dispositivo móvel.
  • A IBKR não solicita transferências de ações ou dinheiro por telefone.
  • A IBKR não pede que você compartilhe detalhes de acesso, principalmente quando isso é feito com um senso de urgência (por exemplo, "detectamos uma tentativa de fraude/roubo em sua conta e precisamos de seus detalhes de acesso para impedi-la"; ou "fomos informados de uma falha em um dos produtos que você possui atualmente e o ajudaremos a vendê-lo agora, antes que perca X% do valor").

Verifique novamente!

Se você for contatado por alguém que afirma trabalhar para uma empresa regulamentada, lembre-se:

  • Verifique os detalhes da empresa ou indivíduo nos sites dos reguladores locais. Para empresas ou indivíduos registrados nos Estados Unidos, isso inclui:
  • Fique atento: golpistas podem indicar o site verdadeiro da empresa, mas usar informações de contato diferentes para falar com você. Obtenha as informações de contato diretamente no site da empresa associada ou nos sites dos órgãos reguladores. Não use o endereço indicado; procure o site oficial da empresa em um mecanismo de busca.
  • É possível entrar em contato com a IBKR para verificar as informações ou comunicar qualquer suspeita nesta página: ibkr.com/help.
  • Confira nossos produtos e serviços no site: ibkr.com.
  • Se você não tem uma conta da IBKR, denuncie qualquer suspeita de fraude à polícia local.

Esquemas de "Pump-and-Dump" ou "Ramp-and-Dump": nesses esquemas, os golpistas compram determinadas ações e depois espalham informações falsas para criar um frenesi de compras que irá “aumentar” artificialmente o preço dessas ações. Depois, vendem suas ações pelo preço artificialmente elevado e param de promovê-las, levando outros investidores a perder dinheiro quando o preço das ações cai. Essas recomendações podem ser apresentadas como informações "exclusivas", supostamente vindas de pessoas "bem informadas" e disponibilizadas a você devido a algum status privilegiado ou especial.

Os golpistas geralmente usam novas tecnologias para espalhar informações falsas ou enganosas sobre o preço das ações de uma empresa. Por exemplo, “recomendações” de investimento são frequentemente disseminadas por meio de aplicativos de mensagens, plataformas de redes sociais e blogs.

A Interactive Brokers publicou mais informações relacionadas à tendência crescente de golpes de "ramp-and-dump" nesta declaração informativa.

Esquemas de "Trash-and-Cash": estes são o oposto dos esquemas de "pump and dump". Em esquemas de "Trash-and-Cash", os golpistas circulam informações falsas para encorajar as pessoas a acreditar que um título relativamente ilíquido provavelmente perderá valor e deve ser vendido. Quando aqueles que veem essas informações vendem o título, o preço despenca e os golpistas então aparecem para comprá-lo por um preço baixo.

Golpes relacionados a contas de aposentadoria: geralmente é necessário atingir uma idade mínima para realizar retiradas de contas de aposentadoria. O acesso antecipado é possível, mas muitas vezes leva a multas por resgate antecipado. Este golpe envolve promessas de acesso antecipado “sem penalidades” aos benefícios da conta de aposentadoria por meio de supostas brechas fiscais. Os golpistas usam esquemas complexos de taxas de corretagem e investimentos para corroer as contas.

Fraude de afinidade: golpistas que realizam golpes de afinidade frequentemente são (ou fingem ser) membros do grupo que estão tentando fraudar. Eles exploram a idade, religião, etnia e identidade sexual ou profissional da vítima para ganhar sua confiança, fingindo fazer parte do mesmo grupo ao qual a vítima pertence. A fraude de afinidade quase sempre envolve um investimento falso ou mentiras sobre detalhes importantes de um determinado investimento (como o risco de perda, o histórico do investimento ou o histórico do promotor do esquema).

Muitas vezes, trata-se de um esquema Ponzi ou de pirâmide em que parte do dinheiro dado ao promotor por novos investidores é repassado aos investidores anteriores para criar a ilusão de que o "investimento" é bem-sucedido. Por fim, quando a oferta de dinheiro de novos investidores acaba e os investidores atuais exigem pagamento, o esquema entra em colapso e os investidores descobrem que o dinheiro, ou uma grande parte dele, desapareceu.

Para se proteger contra fraudes de afinidade, sempre faça sua própria pesquisa e due diligence antes de aceitar serviços de assessoria de investimento. Sempre verifique as credenciais da pessoa ou empresa que oferece o serviço e confirme se ela está devidamente autorizada pelos órgãos reguladores a realizar essa atividade, consultando o registro dos reguladores locais.

Golpes da "fórmula mágica": os golpistas sabem que a promessa de lucros contínuos, sem riscos ou perdas, chama a atenção de muitos investidores. Uma tática comum é comercializar uma fórmula ou estratégia secreta que promete retornos extraordinários. Fique atento a alegações e depoimentos exagerados que parecem bons demais para ser verdade. Eles geralmente são!