举例
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以下所有举例中的假设基准利率如下：
| 基准（BM） | 利率 |
|---|---|
| 美元联邦基金的实际利率 | 1.70% |
| EONIA（欧元隔夜指数平均） | 2.080% |
| 瑞士法郎LIBOR（隔夜利率） | (0.70)% |
| 英镑LIBOR（隔夜利率） | 4.439% |
例1——向您支付的利息（美元）
当您持有多余的正现金余额，则利息支付如下：
报表中反映的数值
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 10,000 | 10,000 | 10,000 | |
| 商品保证金短缺 | 5,000 | ||
| 经调整的余额 | 10,000 | 5,000 | 10,000 |
| 经调整的证券余额 | |||
| 生息现金 | 10,000 | 5,000 | 10,000 |
| 证券 + 盈透英国合计 | 20,000 | ||
| 商品 | 5,000 |
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 第一个10,000 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 之后的10,000 | 0.33 | 0.00 | 0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 | 0.17 | ||
| 向盈透英国支付/收取的利息 | 0.17 | ||
| 向商品支付/收取的利息 | 0.00 | * 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
例2——向您的正现金余额支付的利息
当您在证券账户中持有正的现金余额、而在盈透英国部分持有负的现金余额，则利息支付如下：
报表中反映的数值
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 25,000 | 5,000 | (10,000) | |
| 商品保证金短缺 | 5,000 | ||
| 经调整的余额 | 25,000 | 0.00 | (10,000) |
| 经调整的证券余额 | |||
| 生息现金 | 25,000 | 0.00 | (10,000) |
| 证券 + 盈透英国合计 | 15,000 | ||
| 商品 | 0.00 |
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 第一个10,000 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 之后的5,000 | 0.17 | 0.00 | 0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 | 0.17 | ||
| 向盈透英国支付/收取的利息 | 0.00 | ||
| 向商品支付/收取的利息 | 0.00 |
例3 - 净余额的利息计算
如果证券和盈透英国部分的现金余额都为负、而商品部分有正现金余额，则利息计算如下：
报表中反映的数值
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| (30,000) | 150,000 | (10,000) | |
| 商品保证金短缺 | 10,000 | ||
| 经调整的余额 | (30,000) | 140,000 | (10,000) |
| 经调整的证券余额 | 40,000 | ||
| 生息现金 | 10,000 | 100,000 | (10,000) |
| 证券 + 盈透英国合计 | 0.00 | ||
| 商品 | 100,000 |
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 第一个10,000 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 之后的0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 | 0.00 | ||
| 向盈透英国支付/收取的利息 | 0.00 | ||
| 向商品支付/收取的利息 | 0.00 | * 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
例4 - 向您的正现金余额支付的利息
如果证券部分持有正的现金余额、而商品部分持有负的现金余额，则利息计算如下：
报表中反映的数值
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 50,000 | (10,000) | 0.00 | |
| 商品保证金短缺 | 0.00 | ||
| 经调整的余额 | 50,000 | (10,000) | 0.00 |
| 经调整的证券余额 | (10,000) | ||
| 生息现金 | 40,000 | 0.00 | 0.00 |
| 证券 + 盈透英国合计 | 40,000 | ||
| 商品 | 0.00 |
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 第一个10,000 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 之后的30,000 | 1.00 | 0.00 | 0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 | 1.00 | ||
| 向盈透英国支付/收取的利息 | 0.00 | ||
| 向商品支付/收取的利息 | 0.00 |
例5 - 商品部分多余资金的利息计算
当您的商品部分持有正余额，但证券部分不满足获得利息支付的最低资产要求（10,000美元），则利息计算如下：
报表中反映的数值
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 2,500 | 200,000 | 0.00 | |
| 商品保证金短缺 | 10,000 | ||
| 经调整的余额 | 2,500 | 190,000 | 0.00 |
| 经调整的证券余额 | |||
| 生息现金 | 2,500 | 190,000 | 0.00 |
| 证券 + 盈透英国合计 | 2,500 | ||
| 商品 | 190,000 |
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 第一个10,000 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 之后的0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 | 0.00 | ||
| 向盈透英国支付/收取的利息 | 0.00 | ||
| 向商品支付/收取的利息 | 0.00 | * 不对商品子账户中持有的自由现金支付利息。 |
例6 - 瑞士法郎正现金余额的利息计算
当您持有以瑞士法郎计的正现金余额，则每日利息计算如下：
报表中反映的数值
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 220,000 | 0.00 | 10,000 | |
| 商品保证金短缺 | 0.00 | ||
| 经调整的余额 | 220,000 | 0.00 | 10,000 |
| 经调整的证券余额 | |||
| 生息现金 | 220,000 | 0.00 | 10,000 |
| 证券 + 盈透英国合计 | 230,000 | ||
| 商品 | 0.00 |
计算证券 + 盈透英国合计余额的利息，按比例分配至账户。
| 证券已结算现金 | 商品已结算现金 | 盈透英国已结算现金 | |
|---|---|---|---|
| 第一个100,000 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 之后的130,000 | (3.43) | 0.00 | 0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 | (3.28) | ||
| 向盈透英国支付/收取的利息 | (0.15) | ||
| 向商品支付/收取的利息 | 0.00 |