Ejemplos: intereses pagados a usted sobre saldos de efectivo del producto de la venta en corto

Ejemplos

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Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:


Tasa de referencia (BM) Tipo
Fondos de la Reserva Federal en USD efectivos 1.00 %
EONIA (media del índice trasnoche en euros) 2.080 %
GBP LIBOR (tarificación trasnoche) 4.439 %


Ejemplo 1: intereses pagados a usted sobre el producto de la venta en corto


Cuando venda sus acciones en corto y reciba el producto en efectivo, le pagaremos intereses diarios sobre dicho producto de la siguiente forma:


Extracto refleja
USD Valores Materias primas UKL Total
Garantía de las ventas en corto 1,500,000 0 0 1,500,000
Excedente de efectivo 150,000 0 100,000 250,000
Efectivo liquidado al cierre 1,650,000 0 100,000 1,750,000

Calcular intereses sobre el valor en garantía por la venta en corto de acciones de 1,500,000
Saldo del nivel Capital Intereses Cálculo
< 100,000 100,000 0.00 Sin pago sobre saldos < 100,000
100,000 - 1,000,000 900,000 0.00 1 [900,000 x (1.00 %-1.25 %)/360]
1,000,000 - 3,000,000 500,000 6.94 [500,000 x (1.00 %-0.50 %)/360]
Intereses por crédito en corto recibidos 6.94

Calcular los intereses sobre los sados de efectivo en exceso de 250,000 para cuentas de inversión integradas combinadas
Saldo del nivel Capital Intereses Cálculo
< 10,000 10,000 0.00 (10,000 x 0/360)
10,000 - 100,000 90,000 1.25 [90,000 x (1.00 %-0.50 %)/360]
> 100,000 150,000 3.13 [150,000 x (1.00 %-0.25 %)/360]
Intereses por crédito recibidos (valores) 2.63 (4.38 x 150,000/250,000)
Intereses por crédito recibidos (UKL) 1.75 (4.38 x 100,000/250,000)


Ejemplo 2: intereses pagados a usted sobre el producto de efectivo de ventas en corto y el exceso de efectivo en todos los segmentos de cuenta


Extracto refleja
EUR Valores Materias primas UKL Total
Garantía de las ventas en corto 70,000 0 0 70,000
Excedente de efectivo 5,000 25,000 15,000 45,000
Efectivo liquidado al cierre 75,000 25,000 15,000 115,000
Margen de mantenimiento para commodities 0
Valor de la opción en commodities 0

Calcular intereses sobre un valor de garantía para acciones de 70,000
Saldo del nivel Capital Intereses Cálculo
< 80,000 70,000 0.00 (70,000 x 0/360)
> 80,000 0.00 0.00
Intereses por crédito en corto recibidos 0.00

Calcular intereses sobre saldos de cuentas de inversiones integradas combinadas por 45,000
Saldo del nivel Capital Intereses Cálculo
< 7,500 7,500 0.00 (7,500 x 0/360)
> 7,500 37,500 1.65 [37,500 x (2.08 %-0.50 %)/360]
Intereses por crédito recibidos (valores) 1.10 (1.10 x 30,000/45,000)
Intereses por crédito recibidos (UKL) 0.55 (1.10 x 30,000/45,000)


Ejemplo 3: intereses pagados a usted sobre el producto de efectivo de la venta en corto y los intereses cobrados a usted sobre un saldo en débito de cuenta de inversiones integrada


En este ejemplo, tiene el producto de efectivo de la venta en corto de valores, y el saldo de exceso de efectivo (crédito) en su cuenta de commodities y en su cuenta UKL, pero también tiene un saldo negativo (débito) del efectivo tomado en préstamo. Le cobraremos intereses diarios sobre el saldo de débito y le pagaremos intereses a diario sobre el saldo en crédito de la siguiente forma:


Extracto refleja
USD Valores Materias primas UKL Total
Garantía de las ventas en corto 680,000 0 0 680,000
Efectivo tomado en préstamo (180,000) 0 0 (180,000)
Excedente de efectivo 0 120,000 30,000 150,000
Efectivo liquidado al cierre 500,000 120,000 30,000 650,000
Margen de mantenimiento para commodities 0
Valor de la opción en commodities 0

Calcular intereses sobre el valor de acciones en corto de 680,000
Saldo del nivel Capital Intereses Cálculo
< 100,000 100,000 0.00 (100,000 x 0/360)
100,000 -1,000,000 580,000 0.00 1 [580,000 x (1.00 %-1.25 %)/360]
1M -3M 0.00 0.00
> 3M 0.00 0.00
Intereses por crédito en corto recibidos 0.00

Calcular los intereses sobre saldo de cuenta de inversiones integrada combinada de -30,000
Saldo del nivel Capital Intereses Cálculo
< 100,000 30,000 2.08 [30,000 x (1.00 % + 1.50 %)/360]
100,000 - 1,000,000 0.00 0.00
1M – 3M 0.00 0.00
> 3M 0.00 0.00
Intereses por débito cobrados 2.08
Intereses sobre crédito pagados (UKL) 0.00 No se pagarán intereses sobre crédito
  1. Con la excepción de CHF, CZK, DKK, EUR, JPY y SEK, si la tasa de referente más el tipo de interés pagado es inferior a 0, entonces el interés pagado será 0%. Para saldos en CHF, CZK, DKK, EUR, JPY o SEK, IB aplicará un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos.